재정 및 은퇴 계획

생활을 위한 은퇴 계획 솔루션, 생활에 중점

간단히 말해 귀하의 목표는 은퇴 후 필요한 수입을 충족할 수 있을 만큼 충분한 자산을 축적하는 것입니다. 경력이 아직 초기 단계이거나 은퇴까지 몇 년 밖에 남지 않았다면, Raymond James는 귀하가 원하는 은퇴 생활을 계획할 수 있는 자원을 제공합니다.

우리는 개인은 물론 근로자들에게 저축 수단을 제공하려는 기업을 위한 포괄적인 은퇴 계획 서비스를 제공합니다. 세금 공제 가능한 기여와 세금 연기된 수익을 허용하는 저축 옵션을 제공하며, 계획 수립에 도움을 줄 수 있는 전담이고 지식이 풍부한 직원들이 있습니다.

우리는 귀하의 재산을 관리하는 수호자로서 귀하의 필요에 맞춘 전략을 통해 인생의 복잡함을 단순화하며 열심히 일하고 있습니다.

인출은 소득세가 부과될 수 있으며, 59 1/2세 이전에 인출할 경우 10%의 연방 세금 벌금이 부과될 수 있습니다.

목표 계획

당신의 비전을 현실로 만드는 계획

당신은 삶에서 원하는 것에 대한 구체적인 비전을 가지고 있습니다. 그 비전을 실현하려면 그만큼 구체적인 계획이 필요합니다. Raymond James의 상담사는 당신과 긴밀히 협력하여 당신의 개인적인 목표를 이해하고, 언제 은퇴하고 싶은지, 어디서 살고 싶은지, 어떤 집을 원하며, 어떤 활동에 관심이 있는지, 어떤 경치를 보고 싶은지 등을 함께 계획합니다. 계획을 세울 때는 관련된 변수들을 신중하게 고려하고, 자원을 최대한 활용하는 방법에 대해서도 생각할 것입니다. 우리는 당신이 목표를 달성할 수 있는 기회를 제공하는 계획을 세울 수 있는 도구와 자원을 보유하고 있습니다.

개인 은퇴 계획

돈을 더 스마트하게 활용할 수 있도록 돕는 계획 서비스

은퇴 환경은 변하고 있으며, 미래의 은퇴 세대는 더 긴 생애와 개인 저축에 더 큰 의존을 하여 편안한 미래를 확보해야 합니다. 당신은 은퇴 후에도 수입이 필요할 것입니다. 그런데 얼마가 필요할까요? 어떤 자원에서 그 수입을 얻을 수 있을까요? Raymond James에서는 세금 영향을 고려하여 자원을 배분하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 우리는 현재와 미래에 걸쳐 당신의 현금 흐름을 관리하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

자산 배분은 이익을 보장하거나 손실을 보호하지 않습니다.

사업체를 위한 은퇴 계좌

미션을 충족하기 위한 신탁 전문가

최신 투자 트렌드와 규정을 파악하는 데에는 시간과 헌신이 필요합니다. Raymond James의 상담사와 함께 일하면, 최신 정보를 제공하고 귀하의 독특한 요구 사항을 충족하기 위해 설계된 업계 최고 수준의 리소스와 투자 솔루션에 접근할 수 있습니다. 조직의 미션을 실현하거나 직원들에게 가장 적합한 직장 은퇴 계획을 선택하려는 경우, 상담사는 각 단계에서 귀하를 안내할 것입니다.

교육 저축 계좌

학생들이 더 높은 목표를 향해 나아갈 수 있도록 돕는 계획 서비스

고등 교육의 높은 비용을 해결하기 위해서는 다양한 투자 수단과 대출 옵션이 재정적인 부담을 덜어줄 수 있습니다. Raymond James에서, 우리의 상담사들은 세금 혜택, 소유 구조, 위험, 기여 한도 등을 분석하는 데 도움을 줄 수 있으며, 장학금을 받은 경우 남은 자금을 어떻게 처리할지도 안내해드립니다.

529 플랜에서 얻은 수익은 자격이 있는 대학 비용(학비, 기숙사비 등)에 사용될 경우 연방세와 대부분의 경우 주세가 면제됩니다. 그러나 529 플랜에서 돈을 인출하고 자격이 있는 대학 비용에 사용하지 않으면, 일반적으로 소득세와 함께 10%의 추가 연방세 벌금이 부과됩니다.

투자자는 투자하기 전에, 투자자나 지정된 수혜자의 고향 주에서 제공하는 주 세금 혜택이나 그 주의 자격이 있는 대학 프로그램에만 적용되는 다른 혜택이 있는지 고려해야 합니다.