기관 영업

광범위한 전문성, 집중된 서비스.

Raymond James는 귀하의 비즈니스를 개인적으로 대하며, 가장 고급 제품과 서비스를 제공하기 위해 지속적으로 노력합니다 – 더 많은 자원, 더 경험이 풍부한 지원 및 개별적인 요구에 대한 더 많은 관심을 제공합니다.

• 은행
• 보험 회사
• 자산 관리자
• 신용 조합
• 지방 자치 단체

은행

경쟁에서 두각을 나타내기 위해 노력하고 있으며, 고객에게 부가 가치 서비스를 제공하고 개인적인 접점을 추가합니다. Raymond James에서는 귀하와 귀하의 투자 포트폴리오에 맞춘 맞춤형 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

업계에서 가장 큰 고정 수익 연구 부서를 보유한 Raymond James는 새로운 제품 제안을 평가하고, 상대적 가치를 파악하며, 기관, 모기지 담보부, 기업, 지방 자치 단체, 금리 파생 상품 및 SBA 시장에서 구체적인 시장 기회를 발굴할 수 있는 독특한 위치에 있습니다.

우리의 인터랙티브 포트폴리오 관리자 eFolioPlus®와 함께 Raymond James의 보고서 서비스인 Reportfolio®는 온라인 정보와 연결되어 여러 투자 회계 업데이트, 시장 가치 및 현금 흐름 그래픽, 시장 가치 충격 분석, 동적 상황 시뮬레이션 등을 제공합니다. 이 시스템은 CMOs, 조정형 및 제로쿠폰 등 복잡한 증권뿐만 아니라 구조화되지 않은 제품도 처리합니다. 이제 여러 투자 회계 업데이트, 시장 가치 및 현금 흐름 그래픽, 시장 가치 충격 분석, 동적 상황 시뮬레이션 등이 eFolioPlus®와 Reportfolio®를 통해 제공됩니다.

우리의 포괄적인 은행 서비스 모음에는 자산/부채 관리, 대출 평가 및 거래, 자산 최적화, 전략적 성장 모델링, 도매 자금 조달 중개형 CD 및 교육 회의(채권 학교, 경제 및 전략 세미나)가 포함됩니다.

보험 회사

Raymond James는 보험 업계의 특정 고정 수익 제품에 대해 연구하고 보고하는 전담 그룹을 보유한 몇 안 되는 지역 회사 중 하나입니다. 우리는 기관, 모기지 담보부, 기업 및 지방 자치 단체 시장에서 발생하는 개발 사항을 지속적으로 다루며 보험 임원들이 직면한 전략, 신용 및 규제 문제에 대한 논평을 제공합니다.

우리는 또한 인력과 독점 소프트웨어를 갖추고 있어 생명 보험, 건강 보험, 재산 및 상해 보험 회사에 대해 포괄적인 포트폴리오 분석과 재무 전략을 개발할 수 있습니다. 이 전략은 책임 및 투자 정책 제약 내에서 수익을 최적화하도록 설계되었습니다.

맞춤형 보고서는 특정 권장 사항의 기초를 제공하며 벤치마크 비교 및 평가, S&P 콘벡시티 테스트, A.M. Best SRQ, A.M. Best BCAR, 동료 비교 및 분석 등을 포함합니다. 보험 회사의 요구에 중점을 둔 우리의 접근 방식이 귀하의 업무에 어떻게 도움이 될 수 있는지 보여드리겠습니다.

자산 운용사

자산 운용사로서 고객의 포트폴리오를 관리하는 데 자부심과 책임감을 느끼고 계실 것입니다. 우리도 마찬가지입니다. CFA 자격 보유자, CPA, CMT 및 전직 자산 운용사로 구성된 연구 팀을 보유한 우리는 포트폴리오 구성을 평가하고 시장에서 상대적 가치를 식별하는 데 뛰어납니다. 우리 분석가들은 업계에서 가장 경험 많고 지식이 풍부한 전문가들로, 기관, 모기지 담보부, 기업 및 지방 자치 단체 시장에서 발생하는 개발 사항을 면밀히 관찰하고 있습니다.

우리는 포트폴리오 전략을 커브 위치, 자산 배분/증권 선택, 관리 기간 등 다양한 요소를 기준으로 제공하며, 아이디어를 전달하고 성과를 모니터링하는 다양한 시장 연구 및 전략 보고서를 제공합니다. Raymond James의 고객은 또한 이자율과 주요 지수에 대한 예측을 보고하는 우리의 경제학자 Dr. Eugenio J. Alemán의 지혜를 높이 평가합니다. 우리는 이러한 모든 전문성을 뛰어난 고객 서비스 수준과 결합하여 귀하의 최선의 이익을 우선시합니다.

신용 협동조합

신용 협동조합은 소비자에게 독특한 금융 기관 선택을 제공하며, 이에 따라 투자 회사에서 고유한 서비스를 요구합니다. Raymond James는 업계에서 가장 큰 고정 수익 연구 부서 중 하나의 힘을 활용하여 신용 협동조합 고객에게 탁월한 지원을 제공합니다. 우리의 경험 많고 자격을 갖춘 직원들은 기관, 모기지 담보부, 지방 자치 단체 및 SBA 시장에서 발생하는 개발 사항을 보고합니다.

우리의 상호작용형 포트폴리오 관리자 eFolioPlus®와 함께, Raymond James의 보고 및 회계 서비스인 Reportfolio®는 온라인 정보와 연동되어 복잡한 증권(CMO, 변동형 및 제로와 같은) 및 구조가 덜 명확한 제품들을 관리할 수 있습니다. 또한 우리는 규제 변화에 대한 최신 정보를 제공하고, 이들이 포트폴리오에 미치는 영향을 설명하여 규정을 준수할 수 있도록 돕습니다.

우리의 서비스에는 자산/부채 관리, 대출 평가 및 거래, 동료 그룹 비교, 자산 최적화, 도매 자금 조달-브로커 CD(연방 인가) 및 교육 회의가 포함됩니다.

지방 자치 단체

Raymond James는 지방 자치 단체의 재무 이사, 재무 담당자 및 투자 포트폴리오 관리자들을 위한 포괄적인 투자 포트폴리오 분석 및 권장 사항을 개발할 수 있는 인력과 독점 소프트웨어를 갖추고 있습니다. 우리의 전문성과 기술적 우위를 바탕으로 안전성과 유동성을 고려하여 포트폴리오를 최적화하고, 수익 잠재력을 극대화하며, 금리 위험을 관리할 수 있습니다.

우리의 공공 금융 그룹은 중등 및 고등 교육, 주 및 지방 정부, 다세대 및 단일 가족 주택, 의료 및 공항을 포함한 광범위한 산업 분야에서 자금 조달의 주요 출처입니다. 자금 조달은 Raymond James 은행을 통해 이루어집니다. Raymond James 은행은 전액 자회사를 통해 운영됩니다.

우리의 상호작용형 포트폴리오 관리자 eFolioPlus® 외에도, 지방 자치 단체를 위한 서비스에는 GASB 40 준수 보고서, 호출 분석, 현금 흐름, 포트폴리오 검토 및 구조 평가, 충격 분석, 유동성 분석 등이 포함됩니다.